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近日，光大銀行合肥分行準(zhǔn)實時預(yù)警模型監(jiān)測到客戶朱某某通過頻繁換綁II類電子賬戶方式轉(zhuǎn)移涉詐資金，該行及時對賬戶進行管控，攔截可疑涉詐資金40萬元，及時向瑤海區(qū)反電詐中心報告可疑賬戶線索，并協(xié)助公安機關(guān)抓獲電信詐騙嫌疑人一名。

發(fā)現(xiàn)可疑情況后，為不引起電詐分子警覺，該行當(dāng)天未立即與客戶聯(lián)系，工作人員將此可疑情況立即上報瑤海區(qū)反詐中心聯(lián)絡(luò)民警，民警指示可直接撥打110報警。該行工作人員與客戶電話聯(lián)系，利用專業(yè)話術(shù)將客戶再次約到網(wǎng)點柜臺，詐騙人員至柜臺后，工作人員立即撥打110要求協(xié)助抓捕，很快龍崗派出所3名民警至該行將嫌疑人帶走。次日上午，3名連夜來肥的北京市公安局海淀分局民警帶著嫌疑人到該行調(diào)取開戶業(yè)務(wù)憑證交易流水等資料，并證實該嫌疑人賬戶中被凍結(jié)的40多萬資金均為受害人打入。

經(jīng)了解，這是近期出現(xiàn)的新型轉(zhuǎn)移詐騙資金手段，犯罪分子先開立一類賬戶，隨即通過直銷平臺線上開立同名二類電子賬戶。詐騙資金由一類賬戶轉(zhuǎn)入二類賬戶后，立刻解綁該行賬戶并綁定他行銀行賬戶，并將涉案資金轉(zhuǎn)移到其他銀行。這類作案方式在開立賬戶審核時不易識別難以控制，公安凍結(jié)啟動速度較慢，無法迅速抓取交易動向進行控制。犯罪分子對非柜面額度無過高需求，轉(zhuǎn)賬金額不占用網(wǎng)銀、手機銀行、網(wǎng)上支付限額，涉案資金大且頻率不高，賬戶即開即用即停，電子賬戶當(dāng)日用完后立即銷戶。

此次協(xié)助抓捕獲得了北京市公安局海淀分局、瑤海區(qū)反電詐中心和龍崗派出所的高度認(rèn)可，對涉詐分子進行了有力震懾，后續(xù)案件仍在偵辦中，該行將持續(xù)關(guān)注。下一步，光大銀行合肥分行將繼續(xù)按照“斷卡”相關(guān)工作要求，進一步落實警銀協(xié)作聯(lián)動機制，以實際行動筑牢反詐防線，切實守住人民群眾的“錢袋子”。(張敏)

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