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基金代銷監(jiān)管依然嚴格，又有銷售機構因基金銷售業(yè)務違規(guī)領罰。

日前，公開消息顯示，山西證監(jiān)局對晉商銀行采取責令改正的監(jiān)管措施，劍指其在基金宣傳資料合規(guī)審核、基金管理人審慎調查等方面違反相關規(guī)定。

今年以來，基金銷售監(jiān)管呈加碼趨勢。截至目前，已有多地證監(jiān)局對轄區(qū)內存在問題的基金代銷機構出具二十余張罰單。另外當前多個地方證監(jiān)局公布了基金代銷抽查機構名單，正在或即將進行現(xiàn)場檢查，后續(xù)或將有更多違規(guī)行為曝光。

基金銷售違規(guī)

晉商銀行被責令改正

5月6日，山西證監(jiān)局發(fā)布了關于對晉商銀行股份有限公司采取責令改正措施的決定，將晉商銀行在基金代銷方面的多項違規(guī)公之于眾。

山西證監(jiān)局表示，經查，晉商銀行未對基金管理人九泰基金進行充分的審慎調查和風險評估；合規(guī)風控人員未對基金宣傳推介材料出具合規(guī)審核意見，使用的宣傳推介材料不規(guī)范；《經營證券期貨業(yè)務許可證》記載事項發(fā)生變更，未于相關事項發(fā)生之日起5個工作日內向中國證監(jiān)會申請換領許可證；未按規(guī)定建立健全相關制度，如未制定銷售高風險產品的專門工作程序，明確追加了解相關信息、給予更多考慮時間等內容。

一紙罰單，揭露出一些機構在代銷產品尤其是基金產品方面存在的問題，包括對基金管理人的審慎調查和風險評估，基金宣傳推介材料管理等。

按照監(jiān)督管理辦法的相關規(guī)定，合規(guī)風控人員應當對基金銷售業(yè)務內部制度、基金宣傳推介材料和新銷售產品、新業(yè)務方案等進行合規(guī)審查，出具合規(guī)審查意見，并存檔備查。

此外，基金銷售機構應當對基金管理人、基金產品進行審慎調查和風險評估，充分了解產品的投資范圍、投資策略、風險收益特征等，并設立產品準入委員會或者專門小組，對銷售產品準入實行集中統(tǒng)一管理。

基金銷售機構業(yè)務許可證方面，許可證記載事項發(fā)生變更的，基金銷售機構應當自變更發(fā)生之日起5個工作日內向中國證監(jiān)會申請換領。

基金宣傳推介材料方面，基金宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績的，應當以顯著方式特別聲明，基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證，不得以明示、暗示或其他任何方式承諾產品未來收益。

基金宣傳推介材料登載基金經理過往業(yè)績的，應當客觀、準確登載該基金經理與產品投資相關的任職情況。相關過往業(yè)績原則上應當覆蓋該基金經理管理的全部同類產品的過往業(yè)績，不得片面選取特定或部分產品、特定或部分區(qū)間過往業(yè)績進行宣傳。

現(xiàn)場檢查火熱開展

多家代銷機構領罰

無獨有偶，根據(jù)監(jiān)管發(fā)布的消息，近期多家銀行因基金銷售業(yè)務違規(guī)被監(jiān)管開具罰單。業(yè)內人事表示，基金代銷江湖持續(xù)洗牌，監(jiān)管趨嚴態(tài)勢未減，銷售機構應該進一步重視合規(guī)，嚴防觸碰“紅線”。

梳理罰單發(fā)現(xiàn)，除宣傳推介材料合規(guī)問題外，“無證上崗”、渠道對于基金銷售的考核評價制度也是違規(guī)重災區(qū)。

4月25日，天津證監(jiān)局發(fā)布一則行政監(jiān)管措施顯示，渤海銀行基金銷售業(yè)務存在違規(guī)行為，一是基金銷售業(yè)務部門負責人、部分分支行基金銷售業(yè)務負責人未取得基金從業(yè)資格；二是合規(guī)風控人員未對基金新銷售產品進行合規(guī)審查并出具合規(guī)審查意見；三是未將基金銷售保有規(guī)模、投資人長期收益納入分支機構和基金銷售人員考核評價指標體系。

就在前一天，工商銀行(行情601398,診股)的一家分支機構也因基金銷售業(yè)務違規(guī)被罰。工商銀行江西省分行在開展基金銷售業(yè)務中，省分行及部分下轄分、支行存在基金銷售業(yè)務部門負責人未取得基金從業(yè)資格、負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員低于該部門員工人數(shù)的1/2等問題。

大連銀行則因存在分支機構基金銷售業(yè)務負責人未取得基金從業(yè)資格的情況，被當?shù)刈C監(jiān)局責令改正。

新疆證監(jiān)局在對昆侖銀行的現(xiàn)場檢查中，發(fā)現(xiàn)了其在基金銷售業(yè)務也存在一些問題。其中，昆侖銀行基金銷售業(yè)務內部制度建立和執(zhí)行不到位。包括未建立基金銷售業(yè)務負責人離任審計或離任審查機制；年度監(jiān)察稽核報告有效性不足；尚未將基金銷售保有規(guī)模、投資人長期投資收益等納入考核評價指標體系等問題。

除銀行外，近期因基金銷售業(yè)務違規(guī)被罰的機構還包括券商和第三方獨立銷售平臺。例如，方正證券(行情601901,診股)溫州市龍港大道證券營業(yè)部存在向無基金從業(yè)資格人員和非營銷崗位人員下達基金銷售任務的情形，并將無基金從業(yè)資格人員的基金銷售關系及后續(xù)銷售業(yè)績提成下掛至其他營銷人員名下。

第三方獨立銷售機構方面，和耕傳承基金存在以下問題：一是部分宣傳推介材料存在誤導性陳述。二是與第三方網絡平臺合作時未能采取充分措施確保業(yè)務獨立。

據(jù)不完全統(tǒng)計，今年以來，已經超10個地方證監(jiān)局出具了20多張基金代銷業(yè)務違規(guī)的相關罰單。值得注意的是，監(jiān)管仍在路上。

除新疆證監(jiān)局、河北證監(jiān)局對基金代銷業(yè)務開展了現(xiàn)場檢查并指出存在的問題外，已有4個地方證監(jiān)局公布了基金代銷抽查機構名單。

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